会员动态
紧急拦截显担当 守护群众钱袋子--德阳农商银行辑庆支行成功拦截涉诈资金转移3万余元
日前，德阳农商银行辑庆支行工作人员凭借高度的职业敏感性和高效的应急处理能力，成功识别并拦截一起涉诈资金转移事件。
客户莫先生到德阳农商银行辑庆支行要求办理资金取现业务，经办人员发现其账户因当日存在异地他行非同名账户转入资金，已被系统联动管控，根据工作要求，经办人员要求客户提供资金来源的相关佐证资料，该客户仅提供一张聊天记录截图，且对资金来源及用途表述前后矛盾，长期的反诈工作经验让经办人员意识到该账户资金可能涉嫌电信网络诈骗，于是暂缓业务办理，并上报中江支行反诈专岗人员。
反诈专岗人员了解情况后，建议网点第一时间安抚客户情绪，稳定现场秩序，同时视情况联系反诈中心等相关部门。经办人员继续向客户耐心说明银行防范电信网络诈骗手册和相关案例，但客户情绪激动且拒绝配合任何关于资金来源的询问；他随即决定联系属地反诈中心和公安机关，在相关人员到达网点前，依然坚持向该客户详细解说反诈知识。民警赶赴网点后，与经办人员共同劝导客户，随后将客户带回派出所进行进一步的调查。经向公安机关了解，该客户账户内3万余元确系涉诈资金，该客户在网络聊天中，被人诱骗以接受捐款为名，通过个人账户接收该笔资金，后续要求该客户将该笔资金转给其他人，截至目前，银行已对该客户账户进行备注和采取相应的管控措施。
在此次事件中，经办人员严格执行“风险为本”原则，以“三问两核一劝阻”流程（问用途、问对象、问来源，核信息、核凭证，主动劝阻异常交易），成功拦截该笔资金流出，充分展现银行员工的责任意识和反诈能力，也得到了公安机关的充分肯定。据了解，公安机关后续将依法开展追赃及案件侦办工作。
德阳农商银行继续践行金融为民使命，积极组织开展反诈、反洗钱等金融知识宣传，筑牢反诈“最后一道防线”，守护好群众钱袋子。
客户莫先生到德阳农商银行辑庆支行要求办理资金取现业务，经办人员发现其账户因当日存在异地他行非同名账户转入资金，已被系统联动管控，根据工作要求，经办人员要求客户提供资金来源的相关佐证资料，该客户仅提供一张聊天记录截图，且对资金来源及用途表述前后矛盾，长期的反诈工作经验让经办人员意识到该账户资金可能涉嫌电信网络诈骗，于是暂缓业务办理，并上报中江支行反诈专岗人员。
反诈专岗人员了解情况后，建议网点第一时间安抚客户情绪，稳定现场秩序，同时视情况联系反诈中心等相关部门。经办人员继续向客户耐心说明银行防范电信网络诈骗手册和相关案例，但客户情绪激动且拒绝配合任何关于资金来源的询问；他随即决定联系属地反诈中心和公安机关，在相关人员到达网点前，依然坚持向该客户详细解说反诈知识。民警赶赴网点后，与经办人员共同劝导客户，随后将客户带回派出所进行进一步的调查。经向公安机关了解，该客户账户内3万余元确系涉诈资金，该客户在网络聊天中，被人诱骗以接受捐款为名，通过个人账户接收该笔资金，后续要求该客户将该笔资金转给其他人，截至目前，银行已对该客户账户进行备注和采取相应的管控措施。
在此次事件中，经办人员严格执行“风险为本”原则，以“三问两核一劝阻”流程（问用途、问对象、问来源，核信息、核凭证，主动劝阻异常交易），成功拦截该笔资金流出，充分展现银行员工的责任意识和反诈能力，也得到了公安机关的充分肯定。据了解，公安机关后续将依法开展追赃及案件侦办工作。
德阳农商银行继续践行金融为民使命，积极组织开展反诈、反洗钱等金融知识宣传，筑牢反诈“最后一道防线”，守护好群众钱袋子。
