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建行德阳分行堵截投资诈骗 挽回客户损失
一、案情简介
2025年2月25日14:45左右，一位客户前往建设银行德阳分行庐山路支行办理转账业务，要求解除银行卡的非柜面业务限制，并反复强调若转不出钱将会耽误大事。
经办人员立即向客户了解情况，客户称几天前经朋友介绍添加了一名“熟人”的微信，对方表示有投资渠道且获利可观。客户已凑齐5万元存入该银行卡，正准备加入投资，却因银行卡被暂停非柜面业务，无法通过微信及手机银行转出，故而需到柜台转账。柜员察觉到情况异常，立即呼叫营运主管。营运主管进一步了解相关情况时，客户起初不愿透露过多信息。经过双方持续的沟通交流，客户最终告知，“熟人”多次询问其银行卡关于限额、睡眠卡等敏感信息，还教唆客户不要向银行人员透露发财渠道。营运主管由此确定客户遭遇了网络投资诈骗，遂向其详细讲解投资诈骗手段和典型诈骗案例。
经过一番耐心劝说，客户终于清醒过来，删除了“熟人”的微信，并在营运主管的建议下办理密码修改。同时主管建议客户将银行卡非柜面限额设置为最低档次，客户表示同意。客户对建设银行工作人员的专业素养和优质服务十分满意，特别感谢在建行员工的帮助下避免了钱财损失。
二、案例启示
树立正确投资观念，切勿轻信天上掉馅饼。熟人推荐往往是借助熟人之间的信任来诱导他人。消费者需要建立“信任防火墙”思维，区分情感信任与专业信任，务必通过正规渠道进行投资。同时，要始终保持风险意识，深刻理解投资的本质。
警惕诈骗分子制造的“限时机会”。消费者应尽量避免冲动消费和冲动投资。在涉及钱财问题时，多问问自己是否真的有需求、是否充分了解相关情况、是否能够接受可能出现的亏损。
2025年2月25日14:45左右，一位客户前往建设银行德阳分行庐山路支行办理转账业务，要求解除银行卡的非柜面业务限制，并反复强调若转不出钱将会耽误大事。
经办人员立即向客户了解情况，客户称几天前经朋友介绍添加了一名“熟人”的微信，对方表示有投资渠道且获利可观。客户已凑齐5万元存入该银行卡，正准备加入投资，却因银行卡被暂停非柜面业务，无法通过微信及手机银行转出，故而需到柜台转账。柜员察觉到情况异常，立即呼叫营运主管。营运主管进一步了解相关情况时，客户起初不愿透露过多信息。经过双方持续的沟通交流，客户最终告知，“熟人”多次询问其银行卡关于限额、睡眠卡等敏感信息，还教唆客户不要向银行人员透露发财渠道。营运主管由此确定客户遭遇了网络投资诈骗，遂向其详细讲解投资诈骗手段和典型诈骗案例。
经过一番耐心劝说，客户终于清醒过来，删除了“熟人”的微信，并在营运主管的建议下办理密码修改。同时主管建议客户将银行卡非柜面限额设置为最低档次，客户表示同意。客户对建设银行工作人员的专业素养和优质服务十分满意，特别感谢在建行员工的帮助下避免了钱财损失。
二、案例启示
树立正确投资观念，切勿轻信天上掉馅饼。熟人推荐往往是借助熟人之间的信任来诱导他人。消费者需要建立“信任防火墙”思维，区分情感信任与专业信任，务必通过正规渠道进行投资。同时，要始终保持风险意识，深刻理解投资的本质。
警惕诈骗分子制造的“限时机会”。消费者应尽量避免冲动消费和冲动投资。在涉及钱财问题时，多问问自己是否真的有需求、是否充分了解相关情况、是否能够接受可能出现的亏损。
