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自制印章欲开卡 火眼金睛辨真伪
【案情简介】
2025年4月23日上午，一男子到中国银行什邡金河路支行要求开立借记卡。工作人员按照账户分级分类管理要求，对其身份信息及业务办理背景进行了解时，该男子表示其为该银行网点某代发薪单位的新员工，单位财务让其到网点办理工资卡，并向工作人员出示了单位开具的工作证明。
工作人员按照与代发薪单位的合作约定，受理了该男子的开卡申请，在审核其提供的工作证明时发现印章与单位往常出具的不一致，遂通过四川印章查询网站核实，系统提示“印章不存在”；工作人员立即联系该单位预留联系人了解情况，其表示该男子是其生产厂区新招聘的员工，因生产厂区在郊外山区，距行政办公地点较远，厂区人员“图省事”，不愿意为开工作证明“跑远路”，就通过网络手段伪造了单位印章，企图蒙混过关。银行对该男子使用伪造印章要求开卡的行为进行了批评教育，拒绝了其开卡申请，并提示其后续要合规开卡、用卡。该单位对中国银行及时发现并堵截假印章表示感谢，对工作人员认真负责的态度点赞，后续公司会严肃处理该事情。
【风险提示】
近几年，全国电信诈骗猖獗，反诈压力巨大。
1.对于银行
应加强员工培训，提高对伪造文件的识别能力；严格执行账户分级分类管理要求，在业务受理时仔细审核各类证明文件。
加大教育宣传力度，提升广大消费者的金融素养，共同维护金融消费者的合法权益。
2.对于单位
要加强内部管理，尤其是对印章的管理，防止印章被伪造用于不正当目的。
对员工进行合规教育，避免员工为图省事而违反规定。
3.对于消费者
应遵守法律法规，不要试图通过伪造文件等不正当手段办理业务。
提高自身金融知识水平，了解合规开卡、用卡的重要性。
2025年4月23日上午，一男子到中国银行什邡金河路支行要求开立借记卡。工作人员按照账户分级分类管理要求，对其身份信息及业务办理背景进行了解时，该男子表示其为该银行网点某代发薪单位的新员工，单位财务让其到网点办理工资卡，并向工作人员出示了单位开具的工作证明。
工作人员按照与代发薪单位的合作约定，受理了该男子的开卡申请，在审核其提供的工作证明时发现印章与单位往常出具的不一致，遂通过四川印章查询网站核实，系统提示“印章不存在”；工作人员立即联系该单位预留联系人了解情况，其表示该男子是其生产厂区新招聘的员工，因生产厂区在郊外山区，距行政办公地点较远，厂区人员“图省事”，不愿意为开工作证明“跑远路”，就通过网络手段伪造了单位印章，企图蒙混过关。银行对该男子使用伪造印章要求开卡的行为进行了批评教育，拒绝了其开卡申请，并提示其后续要合规开卡、用卡。该单位对中国银行及时发现并堵截假印章表示感谢，对工作人员认真负责的态度点赞，后续公司会严肃处理该事情。
【风险提示】
近几年，全国电信诈骗猖獗，反诈压力巨大。
1.对于银行
应加强员工培训，提高对伪造文件的识别能力；严格执行账户分级分类管理要求，在业务受理时仔细审核各类证明文件。
加大教育宣传力度，提升广大消费者的金融素养，共同维护金融消费者的合法权益。
2.对于单位
要加强内部管理，尤其是对印章的管理，防止印章被伪造用于不正当目的。
对员工进行合规教育，避免员工为图省事而违反规定。
3.对于消费者
应遵守法律法规，不要试图通过伪造文件等不正当手段办理业务。
提高自身金融知识水平，了解合规开卡、用卡的重要性。
